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Quando fazer um empréstimo empresarial?

Um empresário precisa ter uma série de conhecimentos para que o seu negócio possa ter relevância no mercado e possa crescer de maneira saudável. Neste sentido, um dos conhecimentos mais importantes é saber a hora de quando fazer um empréstimo empresarial.

O empréstimo pode ser essencial para que a empresa se torne maior no setor, pois ajuda você a investir em outras coisas que farão o seu negócio crescer. No entanto, um empréstimo não é apenas uma forma de fazer sua empresa crescer, também pode ajudá-lo a lidar com quaisquer dificuldades financeiras que possam surgir.

Quando fazer um empréstimo empresarial? — Fonte: Envato

O primeiro passo é encontrar o melhor tipo de empréstimo para o seu negócio e depois solicitá-lo. Você deve fazer uma pequena pesquisa antes de solicitar um empréstimo, pois isso o ajudará a obter a melhor oferta possível disponível.

No artigo de hoje, vamos explicar para você uma das dúvidas mais comuns entre empresários e microempreendedores: quando fazer um empréstimo empresarial? Para entender mais sobre este tema, confira nosso conteúdo logo abaixo.

Quando fazer um empréstimo empresarial?

Os empréstimos comerciais são frequentemente usados para financiar expansões, comprar equipamentos ou fazer outros investimentos na empresa. A decisão de fazer um empréstimo empresarial não é tomada de ânimo leve e deve ser cuidadosamente considerada antes de tomar uma decisão.

Existem muitos fatores que determinam se você deve ou não fazer um empréstimo comercial. Alguns desses fatores incluem sua situação financeira atual, a quantidade de dinheiro que você precisa para o seu negócio e quanto capital você tem em sua empresa.

Veja como fazer sua simulação de crédito com a gente — Fonte: Envato

Antes de decidir fazer um empréstimo empresarial, também é importante entender os vários tipos de empréstimos e seus riscos e benefícios. Em geral, a decisão deve ser tomada com base nas necessidades e objetivos específicos da sua empresa.

Os tipos mais comuns de empréstimos são de bancos, mas também existem credores alternativos especializados em determinadas indústrias ou setores.

Dessa forma, podemos concluir que a decisão de fazer um empréstimo empresarial não é fácil. É importante considerar todos os diferentes fatores antes de tomar uma decisão. A seguir estão alguns dos fatores que podem ajudá-lo a decidir se você deve fazer um empréstimo comercial.

Fluxo de caixa da sua empresa;
Rentabilidade da sua empresa;
Quantidade de capital em seu negócio;
Pontuação de crédito atual da sua empresa e de seus proprietários, incluindo pontuações de crédito pessoal, se eles também estiverem envolvidos na empresa;
Termos e condições do seu banco ou outra instituição de crédito.

A importância do planejamento financeiro ao usar o empréstimo na empresa

Muitos empresários não estão cientes da importância do planejamento financeiro. Acham que podem encontrar dinheiro no bolso quando precisam, mas nem sempre é assim. Os empresários devem planejar com antecedência e aprender a usar o empréstimo em uma empresa.

O primeiro passo para o planejamento financeiro é identificar suas necessidades e objetivos. Pense na sua situação financeira atual, o que você deseja alcançar, o que o ajudará a atingir seus objetivos e quanto dinheiro você precisa para isso.

O segundo passo é criar um orçamento que o ajude a manter o controle do seu plano, garantindo que você usará bem o aporte financeiro promovido pelo empréstimo.

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3 formas de usar um empréstimo para o crescimento da empresa

Empréstimo Empresarial Online

Os empréstimos empresariais são uma boa opção para empresas que precisam de recursos para expandir seus negócios. Eles podem ser usados para comprar estoque, equipamentos e outros recursos necessários para a empresa. Também podem ser usados para contratar pessoal ou fazer melhorias de capital.

Seja qual for o motivo, há benefícios que vêm com a contratação de um empréstimo e é importante que a empresa avalie esses benefícios e decida se vale ou não a pena o risco.

3 formas de usar um empréstimo para o crescimento da empresa — Fonte: Envato

É importante lembrar que esses benefícios variam de acordo com a empresa e sua situação. Por exemplo, uma empresa pode fazer um empréstimo para financiar uma expansão a fim de aumentar o tamanho de sua força de trabalho e produzir mais produtos ou serviços, o que dará uma sobrevida no fluxo de caixa da mesma.

No artigo de hoje, falaremos mais sobre as principais formas de usar um empréstimo para o crescimento da empresa. Para entender melhor o assunto, basta conferir nosso conteúdo exclusivo logo abaixo e acompanhar nosso blog.

3 formas de usar um empréstimo para o crescimento da empresa

Algumas empresas optam por tomar um empréstimo para utilizar no seu crescimento. Não é necessário que este seja o caso, mas é uma boa opção quando se precisa expandir os negócios.

Isso pode ajudar a escalar seus negócios, o que, por sua vez, pode levar a mais lucros. Você também poderá investir em sua empresa e torná-la melhor do que antes, atualizando seus produtos ou serviços. Você também poderá expandir seu alcance e entrar em novos mercados. Abaixo, veja as nossas 3 dicas de como usar um empréstimo para o crescimento da empresa:

Operações de crédito mais populares entre empresas — Fonte: Envato

A primeira forma é pela aquisição de novos ativos ou passivos. Este é o uso mais comum de um empréstimo e geralmente é usado para comprar equipamentos, espaço de escritório ou estoque.

A segunda forma é fornecer capital de giro. Os empréstimos para capital de giro são frequentemente usados por empresas que precisam de fluxo de caixa para continuar operando enquanto aguardam o pagamento dos clientes.

A terceira forma é refinanciar um ativo ou passivo existente com uma taxa mais baixa. Isso pode ser feito pegando um novo empréstimo e usando os recursos dele para pagar o antigo, o que permitirá que você assuma mais dívidas no futuro com uma taxa de juros mais barata.

Simulação de Empréstimo Rápido com a Z8BANK — Fonte: Envato

Como solicitar um empréstimo empresarial?

Um empréstimo empresarial é uma forma de financiamento que permite que uma empresa consiga dinheiro emprestado de uma instituição financeira ou outro credor. Esta modalidade de empréstimo pode ser usada para comprar equipamentos, fazer reformas ou atender às necessidades de caixa de curto prazo.

Como mostramos no artigo, um empréstimo comercial é uma excelente maneira de investir em sua empresa e expandi-la ainda mais. Ele também pode ser usado como uma alternativa ao financiamento de capital ou empréstimo baseado em ativos quando você precisa de fundos rapidamente.

Um pedido de empréstimo comercial geralmente é apresentado pelo proprietário da empresa que está em busca do dinheiro. O mutuário precisará fornecer detalhes sobre seu histórico de crédito e como planeja usar os fundos que está emprestando. Além disso, os credores podem exigir garantias contra o valor emprestado.

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Agora que você já entende sobre as principais formas de usar um empréstimo para o crescimento da empresa, é hora de decidir com quem fazer o seu crédito. Para isso, uma empresa simples de crédito, ou ESC, pode ser uma ótima escolha.

O Z8BANK é uma empresa simples de crédito que oferece operações de maneira 100% digital. O Z8BANK funciona com transparência, tendo todas as suas operações autorizadas e registradas no Banco Central.

Como manter o capital de giro saudável?

Finanças da Empresa

Para qualquer empresário, é essencial saber como manter o capital de giro saudável, já que a importância do capital de giro para o crescimento dos negócios é imensa. É a alma de qualquer negócio e é a primeira coisa em que uma empresa deve investir para garantir seu crescimento futuro.

Isso porque, para crescer um negócio, é preciso capital. As empresas precisam de capital de giro para comprar matérias-primas, pagar salários e comprar equipamentos, sendo essencial para o crescimento de qualquer negócio. Sem ele, as empresas não podem expandir suas operações e podem contrair dívidas que as levam para a falência.

O capital de giro pode ser obtido de várias maneiras, como empréstimo de um banco ou empresa; empréstimo de um indivíduo ou empresa privada e captação de recursos por meio de investimentos de capital.

É essencial entender as finanças da empresa — Fonte: Envato

É importante ter uma boa compreensão de como o capital de giro pode ajudá-lo a expandir seus negócios e quais são suas limitações.

No artigo de hoje, vamos falar mais sobre como manter o capital de giro saudável na empresa e como este conceito é importante para que a mesma se mantenha competitiva no mercado atual. Saiba mais conferindo nosso artigo completo logo abaixo.

Como manter o capital de giro saudável?

O capital de giro é a diferença entre o ativo circulante de uma empresa e seu passivo circulante. É a quantidade de dinheiro que uma empresa deixou para fazer negócios depois de pagar todas as suas contas.

A maneira mais comum de medir o capital de giro é usando o índice rápido, que divide o ativo circulante pelo passivo circulante. Quanto maior o número, mais saudável é o seu capital de giro.

Para manter seu capital de giro saudável, você deve evitar assumir novas dívidas e tentar pagar as dívidas antigas o mais rápido possível.

Mantendo o capital de giro saudável — Fonte: Envato

Além disso, uma empresa pode ter um fluxo de caixa positivo fazendo qualquer um destes procedimentos:

Fique de olho na previsão e orçamento do fluxo de caixa, pois isso ajuda a prever e planejar as necessidades futuras de caixa e também a proteger contra mudanças inesperadas no fluxo de caixa.
Certifique-se de que haja fundos suficientes nas contas de reserva para cobrir quaisquer problemas de liquidez de curto prazo. Caso tenha, pense na possibilidade de solicitar um empréstimo empresarial.
Garanta que haja liquidez suficiente disponível no banco ou em outros credores se precisarem durante suas operações diárias, o que os ajudará a cumprir suas obrigações.

Empréstimo empresarial também pode ajudar a manter um bom capital de giro

Os empréstimos empresariais são uma boa maneira de manter um bom capital de giro. Se você está procurando maneiras de expandir seus negócios, solicitar um empréstimo é uma das melhores maneiras de fazê-lo.

É importante ter em mente que existem diferentes tipos de empréstimos e o mais comum é o empréstimo a prazo. Esse tipo de empréstimo tem um cronograma de pagamento fixo, o que permite que uma empresa gerencie seu fluxo de caixa com mais facilidade.

Gestão das finanças é importante para o capital de giro — Fonte: Envato

O valor e a duração do empréstimo a prazo dependerão de quanto dinheiro você precisa, por quanto tempo você precisa e sua pontuação de crédito.

Um empréstimo empresarial pode ser usado para muitas finalidades diferentes, como comprar estoque ou investir em novos equipamentos. O importante é que ele vem para somar e ajudar nas finanças da empresa.

Venha para o Z8BANK

Agora que você já sabe mais sobre como manter o capital de giro saudável, é hora de pensar em que tipo de instituição é ideal fazer o seu empréstimo. Uma empresa simples de crédito, por exemplo, é uma opção a ser considerada.

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A importância de um empréstimo para a saúde financeira da empresa

Empréstimo Empresarial Online

Você sabe qual é a importância de um empréstimo para a saúde financeira da empresa. Muitos empreendedores não sabem, mas um empréstimo pode ser um importante recurso financeiro para a companhia. Pode ajudar a empresa a crescer, melhorar suas instalações e até mesmo expandir sua linha de produtos.

Um empréstimo empresarial é um tipo de recurso onde uma empresa busca capital emprestado de um banco ou outra instituição de crédito. O dinheiro geralmente vai para financiar o crescimento e expansão do negócio ou até mesmo pagamento de dívidas. Este empréstimo pode ser pago com juros ao longo do tempo.

Esta modalidade de empréstimo é frequentemente usada quando não há fundos suficientes na empresa para cobrir as despesas, como durante períodos de rápido crescimento, ou quando há uma despesa inesperada que precisa ser coberta imediatamente.

Os empréstimos empresariais também fornecem acesso a capital que, de outra forma, não estaria disponível por meio de fontes tradicionais, como cartões de crédito ou contas de poupança.

No artigo de hoje, vamos explicar melhor sobre a importância de um empréstimo para a saúde financeira da empresa. Quer saber mais? Confira nosso conteúdo completo logo abaixo.

A importância de um empréstimo para a saúde financeira da empresa

Um empréstimo é um instrumento financeiro solicitado a uma empresa para um investidor ou instituição em troca de juros. Um empréstimo pode ser usado como fonte de capital, utilizado para comprar estoque, financiar operações ou fazer outros investimentos.

A importância dos empréstimos para a saúde financeira das empresas é clara e objetiva. Quando a empresa tem acesso a mais fundos, tem mais oportunidades e opções disponíveis.

Os empréstimos também são mais baratos do que outras formas de financiamento e geralmente são mais fáceis de obter, pois não exigem garantias ou investimentos de capital de fontes externas.

O poder do empréstimo empresarial — Fonte: Envato

Dessa forma, um empréstimo empresarial pode ajudar uma empresa a crescer, fornecendo a ela o capital necessário para investir em projetos que levarão a mais receita, como novos produtos ou serviços.

Mesmo assim, é essencial que a empresa tenha uma compreensão clara da saúde financeira, isso inclui ter uma boa compreensão do fluxo de caixa, certificar-se de que eles não estão gastando demais e ter uma boa compreensão da carga da dívida. O mais importante é ter uma ideia de quanta dívida se deve assumir para manter sua estabilidade financeira.

Assim, a probabilidade do empréstimo surtir um grande efeito positivo é melhor, já que você conhece bem as finanças e saberá utilizá-lo de maneira correta para agregar ao crescimento da companhia.

Empréstimo para o crescimento da empresa — Fonte: Envato

Como um empréstimo pode ajudar a estabilizar o fluxo de caixa da empresa

A importância de ter um fluxo de caixa estável na empresa é crucial para o crescimento do negócio. Permite que uma empresa tenha mais controle sobre seus gastos e investimentos.

O fluxo de caixa é uma métrica importante para qualquer empresa, mas é especialmente importante para pequenas empresas que não podem esperar até receberem seus pagamentos dos clientes.

Neste sentido, um empréstimo pode ajudar a estabilizar o fluxo de caixa de uma empresa, fornecendo uma fonte de dinheiro para atender às obrigações de curto prazo. Como já mencionamos, os empréstimos proporcionam às empresas a capacidade de saldar dívidas e fazer investimentos em seus negócios.

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Agora que você já sabe o que é uma empresa simples de crédito, é hora de escolher a ideal para lidar com o seu negócio. E o Z8BANK, empresa de crédito rápido e online é uma ótima opção.

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Vantagens de fazer um empréstimo empresarial online

Empréstimo Empresarial Online

Quais são as vantagens de fazer um empréstimo empresarial online? Se você é um empresário, essa é uma pergunta importante para se fazer. Isso porque fazer um empréstimo em prol da sua empresa no momento certo pode ser crucial para o seu crescimento e sucesso.

Sendo assim, neste artigo, vamos explicar tudo que você precisa saber sobre o assunto. Continue com a leitura para aprender!

Fazendo empréstimo online — Fonte: Envato

Entenda quais são as vantagens de fazer um empréstimo empresarial online

A decisão de fazer um empréstimo pode ser muito benéfica para uma empresa. No entanto, como qualquer outra operação financeira, é algo que precisa ser feito com cuidado e com pleno conhecimento do que está sendo feito. Ou seja, é necessário entender que tipo de empréstimo você está fazendo antes de se comprometer com qualquer acordo.

Isso significa que vale a pena conhecer melhor as diferentes formas de fazer um empréstimo. Uma delas é o empréstimo empresarial online.

Como fazer empréstimo online — Fonte: Envato

Como o nome já sugere, essa é uma modalidade de empréstimo que é feita através da internet. Sendo assim, não é necessário ir até a instituição financeira em questão para realizar a operação.

Mas será que vale a pena fazer esse tipo de empréstimo? Quais são as vantagens do empréstimo empresarial online? A seguir, vamos falar um pouco sobre as principais delas. Confira!

Crédito online e seus benefícios — Fonte: Envato

É mais prático

A possibilidade de fazer coisas online é um dos maiores confortos oferecidos pela modernidade. Atualmente, é possível cuidar de cada vez mais aspectos da vida cotidiana sem sair de casa, apenas usando o computador.

O mesmo vale para empréstimos. Uma das vantagens de um empréstimo empresarial online é que você pode fazê-lo sem sair de casa. Isso torna a operação muito mais conveniente, pois, ao invés de precisar tirar um tempo considerável da sua agenda para ir até um banco, você pode fazer o empréstimo de pijamas, a qualquer hora que queira. Essa praticidade adicional é muito positiva.

Conheça nossa empresa de crédito rápido e online — Fonte: Envato

É mais rápido

Outro ponto importante que deve ser mencionado é a agilidade de fazer um empréstimo empresarial online. Para entender melhor isso, pare e pense em quanto tempo você levaria para se arrumar e ir até a instituição financeira da sua preferência e negociar um empréstimo com o gerente. É um processo que levaria, no mínimo, algumas horas.

Sendo assim, por que não fazer uso de uma alternativa muito mais rápida? Esse é um dos motivos para optar pela modalidade online. Você faz a solicitação em menos tempo, o que deixa o seu dia menos corrido e mais livre para qualquer outra atividade.

Vantagens de fazer um empréstimo empresarial online — Fonte: Envato

É mais acessível

Normalmente, as taxas envolvidas em um empréstimo empresarial online são mais baixas do que nas demais alternativas do mercado. O motivo para isso é que o custo operacional da transação é reduzido se ela for feita através da internet.

Desse modo, esse tipo de empréstimo é uma alternativa mais acessível. Essa diferença pode ter grande impacto no seu planejamento financeiro, o que significa que ela deve ser considerada.

É essencial calcular as taxas do empréstimo — Fonte: Envato

Faça um empréstimo online sem garantia com o Z8BANK

Agora que você já sabe quais são as principais vantagens de fazer um empréstimo empresarial online, é hora de começar a planejar como fazer o seu. Para isso, o ideal é optar por uma instituição financeira confiável.

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Principais operações de crédito disponíveis para pequenas empresas

Empréstimo Empresarial Online

Empreender é o sonho de muitos brasileiros. No entanto, para ter o próprio negócio, é necessário apostar em um bom planejamento financeiro. Isso, muitas vezes, inclui uma operação de crédito, especialmente no início da empresa.

Mas como fazer um cálculo da melhor forma possível para garantir o sucesso do seu empreendimento? Neste texto, vamos buscar responder essa pergunta, explicando quais são as principais operações de crédito disponíveis para pequenas empresas. Continue com a leitura para descobrir!

Entenda tudo sobre as principais operações de crédito disponíveis para pequenas empresas

Estima-se que 17,5 milhões de pequenos negócios sejam gerados por ano no Brasil. Afinal, para muitas pessoas, a possibilidade de ter o seu próprio negócio e ser o seu próprio chefe é muito tentadora.

Mas a realidade é mais complexa: estudos apontam que apenas uma entre quatro de pequenas empresas sobrevivem por mais de dez anos. Ou seja, o cenário é altamente competitivo e pequeno, o que torna necessário planejar os resultados positivos.

Parte desse planejamento é referente à área financeira da empresa. Dentro dessa área, é crucial conhecer melhor as opções de recursos disponíveis para pequenos empreendimentos. A seguir, vamos falar um pouco sobre as principais operações de crédito que podem ser utilizadas. Confira!

Principais operações de crédito disponíveis para pequenas empresas — Fonte: Envato

Linhas de crédito do BNDES

Uma das opções disponíveis para pequenas e médias empresas é Recorrente ao Banco Nacional do Econômico e Social. Ele repassa valores liberados pelo Governo Federal em parceria com bancos privados e fintechs.

O foco do crédito direcionado para pequenas e médias é no capital de giro, ou seja, o que a empresa precisa para se manter funcional. Os juros para esse tipo de empréstimo são de, em média, 15% ao ano.

Formas de crédito para microempresa — Fonte: Envato

Antecipação de recebíveis

A antecipação de recebíveis é uma modalidade de recebimento na qual a empresa recebe os lucros do negócio de forma antecipada.

Trata-se de uma opção que funciona a curto prazo, como uma garantia, já que é uma operação simples. Por esse motivo, tende a possuir juros mais baixos, sendo uma opção de crédito mais acessível. É recomendado para despesas urgentes em empresas que não possuem capital de giro.

Operações de crédito são ótimas para pequenas empresas — Fonte: Freepik

Empréstimo com garantia

O empréstimo com garantia é uma modalidade na qual o empresário oferece um pagamento à instituição financeira.

Essa garantia será paga de forma diminuta como chances de inadimplência, o que significa que os juros oferecidos são mais baixos e o pagamento recebe prazos mais longos. Há muitas formas de oferecer garantia. Algumas das mais populares são garantias de imóveis ou veículos.

Crédito para uma pequena empresa — Fonte: Envato

Pessoa para pessoa

Peer to peer, também conhecida como P2P, é uma linha de crédito que liga empresas a investidores através de plataformas digitais. Os investidores podem ser pessoas físicas ou jurídicas.

Esse tipo de operação não depende de um agente financeiro. No entanto, isso significa que a verificação do risco deve ser feita pelos agentes envolvidos.

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Agora que você já entende sobre as principais operações de crédito disponíveis para pequenas empresas, é hora de decidir com quem fazer o seu crédito. Para isso, uma empresa simples de crédito, ou ESC, pode ser uma ótima escolha.

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Descubra quais são as principais dicas na hora de pedir crédito

Empréstimo Empresarial Online

Você sabe quais são as principais dicas na hora de pedir crédito? Fazer uma avaliação pode ser uma ótima escolha para pequenos e médios empreendedores. Afinal, em algum momento, todo negócio precisa de capital para começar, manter ou expandir, e a facilidade de acesso a isso faz toda a diferença.

Mas, se você não tem experiência no assunto, esse tipo de operação pode parecer um pouco intimidante. Por este artigo, vamos apresentar as principais dicas na hora de pedir crédito. Continue com a leitura para descobrir mais!

Descubra quais são as principais dicas na hora de pedir crédito

Para um empresário, o crédito é algo fundamental. Sendo assim, a solicitação de crédito é uma opção que vale a pena considerar na hora de planejar o crescimento de uma empresa.

No entanto, como qualquer outra operação financeira, precisa ser realizada com cuidado. Pesquisas apontam que pequenos negócios no Brasil têm menos chances de se estabelecer do que empresas maiores. Assim, um controle atento da área financeira da empresa é fundamental para o sucesso.

Isso significa que, ao solicitar crédito, é preciso agir da maneira assertiva. A seguir, então, vamos dar algumas dicas para ensinar como fazer isso. Confira!

Dicas para pedir seu crédito — Fonte: Envato

Veja e reveja o seu contrato antes de assiná-lo

Um contrato de crédito realizado com uma empresa simples de crédito deve ser assinado por ambas as partes. Tenha o cuidado de ler e reler ele antes de assiná-lo.

Ao assinar esse documento você concorda com todas as cláusulas dele, por isso é muito importante você ler com muita atenção e entender todos os tópicos.

Dicas para pedir crédito — Fonte: Envato

Planeje o seu orçamento com antecedência

Ao fazer um contrato de crédito, é fundamental que você tenha um plano para pagar todas as parcelas. Isso é especialmente importante para o funcionamento da empresa, pois qualquer erro pode atrapalhar gravemente o seu negócio.

Dê início ao processo de planejamento financeiro que inclui os pagamentos das parcelas. Fazer isso antes de firmar o contrato permite que você entre na operação com mais segurança.

Faça um estudo do seu orçamento — Fonte: Envato

Saiba qual será a função do dinheiro

Não faça um orçamento sem antes saber para que servirá aquele dinheiro. Esse tipo de operação financeira deve ser feita com eficiência. Se você faz um negócio sem saber bem como gastar o dinheiro, é possível acabar gastando com coisas que não dão retorno sobre o investimento e logo estará precisando de mais capital.

Informe seus dados com cuidado

Divergências nos dados informados podem prejudicar a operação. Devido a isso, sem informar os seus dados de maneira antecipada e precisa, a sua solicitação de crédito pode acabar sendo reprovada.

Ajustando o orçamento da empresa — Fonte: Envato

Pesquisa sobre a instituição financeira em questão

Descobriu quais são as principais dicas na hora de pedir um crédito? Conheça a instituição financeira com a qual você está lidando. Isso porque existem muitas pessoas que tiram vantagem da necessidade de pequenos empreendedores para realizar golpes. Dessa forma, é crucial conhecer a empresa antes de assinar qualquer contrato.

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